Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – X3bet Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το X3bet Casino (εφεξής «X3bet», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες/παίκτες που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας μέσω του x3-bet.gr και σχετικών domains/πλατφορμών του brand.

1. Ποιοι είμαστε

Το X3bet Casino λειτουργεί από την εταιρεία NovaForge LTD και παρέχεται υπό άδεια Anjouan. Η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις AML αποτελεί βασική μας προτεραιότητα και ενσωματώνεται σε εσωτερικούς ελέγχους, εκπαίδευση προσωπικού και εργαλεία παρακολούθησης κινδύνου.

2. Ορισμοί

AML: Πολιτικές και διαδικασίες για την πρόληψη/ανίχνευση νομιμοποίησης εσόδων.

KYC (Know Your Customer): Διαδικασία ταυτοποίησης και επαλήθευσης στοιχείων πελάτη.

EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένος έλεγχος δέουσας επιμέλειας σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

PEP (Politically Exposed Person): Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο (και στενοί συνεργάτες/οικογένεια), που ενδέχεται να απαιτεί αυξημένη επιμέλεια.

SoF/SoW (Source of Funds/Wealth): Πηγή κεφαλαίων/πλούτου, όπου μπορεί να ζητηθεί τεκμηρίωση.

3. Πεδίο εφαρμογής

Η Πολιτική AML εφαρμόζεται σε:

εγγραφή, πρόσβαση και χρήση λογαριασμού,
καταθέσεις και αναλήψεις μέσω διαθέσιμων μεθόδων πληρωμής (ενδεικτικά: Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, MiFinity, Revolut, καθώς και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Ethereum Classic, Tether),
στοιχηματισμό/παιχνίδι και διαχείριση μπόνους,
έλεγχο συναλλαγών και συμπεριφοράς για εντοπισμό ύποπτων μοτίβων.

4. Βασικές αρχές AML

Το X3bet εφαρμόζει προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (risk-based approach) και δεσμεύεται να:

ταυτοποιεί και επαληθεύει την ταυτότητα των πελατών (KYC),
παρακολουθεί συναλλαγές και συμπεριφορές παιχνιδιού για ύποπτες ενδείξεις,
τηρεί αρχεία και αποδεικτικά στοιχεία σύμφωνα με τις απαιτήσεις συμμόρφωσης,
αναφέρει ύποπτες δραστηριότητες όταν απαιτείται από το κανονιστικό πλαίσιο,
εφαρμόζει περιορισμούς/μέτρα (π.χ. καθυστερήσεις, όρια, δέσμευση κεφαλαίων) όπου κρίνεται αναγκαίο.

5. Ταυτοποίηση και επαλήθευση (KYC)

Για την προστασία των χρηστών και της πλατφόρμας, ενδέχεται να απαιτήσουμε KYC:

κατά την εγγραφή ή/και πριν την πρώτη ανάληψη,
όταν υπερβαίνονται εσωτερικά όρια κινδύνου/συναλλαγών,
όταν υπάρχουν ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών ή ενδείξεις απάτης,
κατά περιοδικό επανέλεγχο στοιχείων (ongoing due diligence).

Το KYC μπορεί να περιλαμβάνει (ενδεικτικά):

Απόδειξη ταυτότητας: ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης (έγκυρη, ευκρινής).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη αλληλογραφία πρόσφατης έκδοσης.
Επαλήθευση τρόπου πληρωμής: στοιχεία που αποδεικνύουν ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού (όπου επιτρέπεται και απαιτείται).
SoF/SoW: δικαιολογητικά για την προέλευση των χρημάτων, σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή μεγάλων ποσών.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/διευκρινίσεις ώστε να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Μέχρι την ολοκλήρωση του KYC, ενδέχεται να περιοριστούν λειτουργίες του λογαριασμού (π.χ. αναλήψεις).

6. Ηλικιακό όριο και επιλεξιμότητα

Η χρήση των υπηρεσιών του X3bet επιτρέπεται μόνο σε άτομα 18+. Η παροχή ψευδών στοιχείων ή η χρήση του λογαριασμού από ανήλικο αποτελεί παραβίαση των Όρων μας και μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή/κλείσιμο λογαριασμού και περαιτέρω ενέργειες.

7. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς (Ongoing Monitoring)

Εφαρμόζουμε διαδικασίες παρακολούθησης με σκοπό τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων δραστηριοτήτων, όπως ενδεικτικά:

συχνές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού ("chip dumping" ή "cash-out" συμπεριφορές),
ασυνήθιστη χρήση μπόνους ή κατάχρηση προωθητικών ενεργειών,
καταθέσεις από τρίτους ή ασυμφωνία κατόχου λογαριασμού και μέσου πληρωμής,
πολλαπλοί λογαριασμοί, συνεργατική/συντονισμένη συμπεριφορά, ή ύποπτη συσχέτιση IP/συσκευών,
απότομες μεταβολές στα ποσά ή στη συχνότητα συναλλαγών χωρίς εύλογη εξήγηση,
ενδείξεις χρήσης κλεμμένων στοιχείων, απάτης ή παράνομης προέλευσης κεφαλαίων.

8. Ενισχυμένος έλεγχος (EDD), κυρώσεις και λίστες παρακολούθησης

Όπου απαιτείται, εφαρμόζουμε Ενισχυμένο Έλεγχο (EDD), ο οποίος μπορεί να περιλαμβάνει:

πρόσθετη επιβεβαίωση ταυτότητας,
έλεγχο PEP και άλλους ελέγχους αυξημένου κινδύνου,
τεκμηρίωση Πηγής Κεφαλαίων/Πλούτου (SoF/SoW),
περιορισμούς ή καθυστέρηση συναλλαγών έως την ολοκλήρωση ελέγχων.

Επιπλέον, δύναται να πραγματοποιούνται έλεγχοι έναντι σχετικών λιστών κυρώσεων/περιοριστικών μέτρων, σύμφωνα με τις ισχύουσες απαιτήσεις συμμόρφωσης.

9. Πολιτική αναλήψεων και επιστροφών – κανόνες κατά του "third-party"

Για σκοπούς AML:

οι αναλήψεις εκτελούνται μόνο προς μεθόδους πληρωμής που, όπου είναι εφικτό, αντιστοιχούν στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού,
ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση μεθόδου πληρωμής πριν από την έγκριση ανάληψης,
διατηρούμε το δικαίωμα να εφαρμόσουμε διαδικασίες "επιστροφής κεφαλαίων" (refund) προς την αρχική πηγή κατάθεσης, όπου αυτό απαιτείται για λόγους συμμόρφωσης ή πρόληψης απάτης.

10. Αναστολή/κλείσιμο λογαριασμού και δέσμευση κεφαλαίων

Το X3bet μπορεί να αναστείλει, περιορίσει ή κλείσει λογαριασμό, καθώς και να καθυστερήσει/αρνηθεί συναλλαγές, όταν:

δεν παρέχονται έγκαιρα ή επαρκώς τα ζητηθέντα έγγραφα KYC/EDD,
υπάρχει εύλογη υποψία για νομιμοποίηση εσόδων, απάτη ή παράνομη δραστηριότητα,
παραβιάζονται οι Όροι Χρήσης/οι πολιτικές μας (π.χ. πολλαπλοί λογαριασμοί, κατάχρηση μπόνους),
επιβάλλεται από κανονιστικές/νομικές υποχρεώσεις.

Σε περιπτώσεις ύποπτης δραστηριότητας, ενδέχεται να υπάρξει δέσμευση κεφαλαίων ή/και αναφορά προς τις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται. Όπου επιτρέπεται από το νόμο, ενδέχεται να μην είναι δυνατή η ενημέρωση του χρήστη για τέτοιες ενέργειες.

11. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με ταυτοποίηση πελατών, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που κρίνεται αναγκαίο βάσει νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων και επιχειρησιακών αναγκών. Τα αρχεία αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν έγγραφα KYC, στοιχεία συναλλαγών και εσωτερικές αξιολογήσεις κινδύνου.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο της AML συμμόρφωσης πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων και την Πολιτική Απορρήτου μας. Χρησιμοποιούμε τα δεδομένα αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης, πρόληψης απάτης, διαχείρισης κινδύνου και συμμόρφωσης.

13. Εκπαίδευση και εσωτερικοί έλεγχοι

Το προσωπικό που εμπλέκεται σε ελέγχους KYC/AML λαμβάνει κατάλληλη εκπαίδευση και υποστήριξη. Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες για την αξιολόγηση και βελτίωση των ελέγχων μας, συμπεριλαμβανομένης της αναθεώρησης αυτής της πολιτικής.

14. Υποχρεώσεις παικτών

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε ότι θα:

παρέχετε αληθή, πλήρη και επικαιροποιημένα στοιχεία,
χρησιμοποιείτε μόνο μεθόδους πληρωμής που σας ανήκουν, όπου απαιτείται,
συνεργάζεστε σε αιτήματα KYC/EDD εντός εύλογου χρόνου,
μην επιχειρείτε να παρακάμψετε ελέγχους ασφαλείας/συμμόρφωσης.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για υποβολή εγγράφων επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών:

Email: [email protected]
Διαθεσιμότητα: 24/7

16. Τροποποιήσεις της παρούσας πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά διαστήματα, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές σε νομοθεσία, κανονιστικές απαιτήσεις ή εσωτερικές διαδικασίες. Η πιο πρόσφατη έκδοση θα είναι διαθέσιμη στην ιστοσελίδα μας. Η συνέχιση χρήσης του X3bet μετά από ενημερώσεις συνιστά αποδοχή της αναθεωρημένης πολιτικής.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί νομική συμβουλή.